AUSTRAC Rilis Panduan Menemukan Kejahatan Kripto

AUSTRAC Rilis Panduan Menemukan Kejahatan Kripto

SEIDE.ID– Setelah Amerika membentuk tim untuk menanggulangi kejahatan di kripto,kini Australia mengeluarkan panduan untuk memeangi kejahatan kripti. 

 AUSTRAC juga mendesak lembaga keuangan dari klien debanking yang mungkin terlibat dalam aktivitas akun yang mencurigakan, karena kesalahan dapat merugikan “ekonomi Australia.”

Badan penegakan kepatuhan keuangan Australia AUSTRAC telah merilis dua panduan baru untuk membantu entitas mengetahui kapan pelanggan menggunakan kripto untuk cara terlarang, atau ketika mereka dipaksa untuk membayar pembuat ransomware.

 Tetapi memperingatkan bahwa mendebanking nasabah hanya karena dicurigai melakukan aktivitas seperti itu adalah praktik berbahaya dengan efek negatif yang serius.

 Dalam pengumuman yang diposting sebelumnya hari ini, AUSTRAC mencatat bahwa penerimaan, nilai, dan adopsi teknologi kripto dan blockchain yang semakin meningkat , juga disertai dengan peningkatan kejahatan dunia maya.

 “Kejahatan yang didukung dunia maya adalah ancaman yang meningkat bagi warga Australia dan dunia. Menurut Pusat Keamanan Siber Australia (ACSC), 500 serangan ransomware dilaporkan pada tahun keuangan 2020-21, meningkat hampir 15 persen dari tahun sebelumnya,” kata AUSTRAC.

Tak Ada Tempat Untuk Kejahatan Kripto

 Panduan ransomware dan “penyalahgunaan mata uang digital” tidak hanya dirancang untuk membantu menemukan pelaku kejahatan, tetapi juga untuk memudahkan pelaporan aktivitas mencurigakan ke AUSTRAC — sesuatu yang harus dilakukan bisnis setelah melaporkan masalah tersebut ke polisi.

 CEO Blockchain Australia Steve Vallas menyambut baik panduan baru, menyatakan bahwa “penggunaan mata uang digital untuk tujuan kriminal tidak memiliki tempat di sektor kami.”

 “Dialog terbuka, panduan proaktif, dan hubungan yang kuat antara Pemerintah dan industri diperlukan untuk memastikan bisnis dapat mengidentifikasi dan melaporkan perilaku yang membahayakan warga Australia.”

 Dalam panduan ransomware, AUSTRAC menyoroti beberapa indikator bahwa pengguna kripto  mungkin dengan cepat mencoba membayar uang tebusan.  Daftar tersebut mencakup perilaku seperti ketidaksabaran atas kecepatan transaksi, transaksi besar yang tiba-tiba dari bisnis yang baru bergabung dan transfer seluruh kepemilikan seseorang dengan kurangnya aktivitas akun sesudahnya.

 Sementara indikatornya mungkin tampak jelas, AUSTRAC menunjukkan bahwa sebagian besar “korban sering enggan untuk melapor” karena mereka ingin melepaskan bisnis mereka dari cengkeraman penyerang dan bangkit kembali sesegera mungkin.

 “Jika memungkinkan, dorong pelanggan Anda untuk melaporkan insiden ransomware ke layanan ReportCyber ​​ACSC dan penegak hukum,” baca panduan tersebut.

Memindahkah Kripto ke Fiat

 Dalam panduan yang berfokus pada penggunaan kripto ilegal, AUSTRAC mencantumkan aktivitas seperti penghindaran pajak, pencucian uang, penipuan, dan pembelian produk ilegal di pasa gelap internet.  Regulator memberikan perhatian paling besar pada pencucian uang, karena memberikan ikhtisar komponen utamanya yang meliputi “penempatan, pelapisan, dan integrasi.”

 Setelah membeli aset digital dengan fiat (penempatan), penjahat kemudian akan mencoba mengonversi aset di berbagai akun dan platform (layering) untuk “menjauhkan dana dari sumbernya.”

 Platform keuangan terdesentralisasi (DeFi), mixer, dan koin privasi dinyatakan sebagai metode untuk melakukannya.  Terakhir, pelaku kejahatan akan menggunakan varian terakhir dari dana tersebut untuk memperkenalkan kembali modal tersebut ke dalam layanan atau produk keuangan tradisional (integrasi).

 “Konversi ke dan dari mata uang yang dikeluarkan pemerintah adalah titik di mana seorang penjahat paling terekspos dan dapat diidentifikasi,” bunyi panduan itu.

Pencucian Uang

 Khususnya, panduan ini juga mendesak bagi lembaga keuangan tradisional untuk menghindari nasabah yang melakukan debanking, karena ini telah menjadi masalah utama di sektor kripto lokal dan dapat memiliki konsekuensi besar jika orang yang sah secara tidak benar diidentifikasi sebagai penjahat.

 “Mendebanking bisnis yang sah dapat berdampak negatif pada individu dan bisnis.  Ini juga dapat meningkatkan risiko pencucian uang dan pendanaan terorisme dan berdampak negatif terhadap ekonomi Australia,” tulis panduan itu dalam laporannya. 

Tahun lalu, warga Australia telah kehilangan uang kripto senilai Rp 1,2 triliun karena sebuah iklan yang menggiurkan, namun menyesatkan. Ini pula yang akan terkena jaring Austrac dalam memerangi kejahaan melalui kripto. 

Jika semua pemerintah seperti Amerika dan Australia yang peduli terahdap peretasan atau kejahatan di kripto, rasanya cryptocurrency akan menyambut saat-saat yang cerah. 

  • MS Sumber Cointelegraph Foto Pro Nusantara

BACAAN LAIN

Cara Mengelola Portfolio Kripto Kita

Bagaimana Mengetahui Aset Kripto itu Penipuan Bawa Kabur Uang atau Rugpull 

SEIDE

About Admin SEIDE

Seide.id adalah web portal media yang menampilkan karya para jurnalis, kolumnis dan penulis senior. Redaksi Seide.id tunduk pada UU No. 40 / 1999 tentang Pers dan Kode Etik Jurnalistik (KEJ). Opini yang tersaji di Seide.id merupakan tanggung jawab masing masing penulis.